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管某某騙取貸款二審刑事判決書

遼寧省撫順市中級人民法院

(2017)遼04刑終94號

原公訴機關(guān)撫順市順城區(qū)人民檢察院。

上訴人(原審被告人)管某某,女,滿族,1972年10月18日出生于遼寧省清原滿族自治縣,小學(xué)文化,系撫順華盛紙制品有限公司法定代表人,住遼寧省清原滿族自治縣因本案于2013年12月5日被刑事拘留,2014年1月10日被逮捕,F(xiàn)羈押于遼寧省撫順市第一看守所。

辯護人楊光,遼寧凱業(yè)律師事務(wù)所律師。

上訴人(原審被告人)韓某某,男,漢族,1962年10月5日出生于遼寧省撫順市,大專文化,系撫順市同利擔保股份有限公司經(jīng)理,住遼寧省撫順市順城區(qū)。因本案于2014年8月26日被取保候?qū)彙?/span>

辯護人唐佳玉,遼寧凱業(yè)律師事務(wù)所律師。

上訴人(原審被告人)王某某,女,滿族,1965年12月28日出生于遼寧省清原滿族自治縣,中專文化,系撫順華盛紙制品有限公司會計,住遼寧省撫順市望花區(qū)。因本案于2013年12月23日被刑事拘留,2014年1月10日被取保候?qū)彛?015年3月11日被取保候?qū)彙?/span>

辯護人杜振家,遼寧必達律師事務(wù)所律師。

上訴人(原審被告人)王某1,男,漢族,1960年3月22日出生于黑龍江省佳木斯市,高中文化,系滿洲里市青松紙業(yè)貿(mào)易有限公司總經(jīng)理,住山東省威海經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)。因本案于2013年12月17日被刑事拘留,2014年1月10日被取保候?qū)彛?015年3月11日被取保候?qū)彙?/span>

辯護人黃長勇,北京元都律師事務(wù)所律師。

辯護人魏東,河南博音律師事務(wù)所律師。

撫順市順城區(qū)人民法院審理撫順市順城區(qū)人民檢察院指控原審被告人管某某、韓某某、王某某、王某1犯騙取貸款罪一案,于2015年10月27日作出(2014)順刑初字第227號刑事判決,認定原審被告人管某某犯騙取貸款罪,判處有期徒刑五年,并處罰金人民幣五百萬元;原審被告人韓某某犯騙取貸款罪,判處有期徒刑三年,緩刑四年,并處罰金人民幣五十萬元;原審被告人王某某犯騙取貸款罪,判處有期徒刑二年六個月,緩刑三年,并處罰金人民幣二十萬元;原審被告人王某1犯騙取貸款罪,判處有期徒刑一年六個月,緩刑四年,并處罰金人民幣八十萬元。宣判后,在法定期限內(nèi),原審被告人管某某、韓某某、王某某、王某1均提出上訴。本院審理后,于2016年1月27日作出(2015)撫中刑終字第00334號刑事裁定,以原審判決認定的事實不清為由,撤銷撫順市順城區(qū)人民法院(2014)順刑初字第227號刑事判決,發(fā)回該院重新審判。重新審理期間,原公訴機關(guān)撫順市順城區(qū)人民檢察院追加起訴了原審被告人管某某的詐騙罪,撫順市順城區(qū)人民法院于2016年12月27日作出(2016)遼0411刑初62號刑事判決。宣判后,原審被告人管某某、韓某某、王某某、王某1均不服,提出上訴。本院依法組成合議庭公開開庭審理了本案。遼寧省撫順市人民檢察院指派檢察員徐娜、代理檢察員李明亮出庭履行職務(wù)。上訴人(原審被告人)管某某及其辯護人楊光、韓某某及其辯護人唐佳玉、王某某及其辯護人杜振家、王某1及其辯護人黃長勇、魏東到庭參加訴訟。審理期間,遼寧省撫順市人民檢察院查閱案卷二個月。經(jīng)遼寧省高級人民法院批準,延長審理期限二個月,F(xiàn)已審理終結(jié)。

原審判決認定:

一、騙取貸款罪

被告人管某某在擔任撫順華盛紙制品有限公司(以下簡稱華盛公司)法定代表人期間,于2011年6月由撫順市同利擔保股份有限公司(以下簡稱同利擔保公司)擔保向中國建設(shè)銀行股份有限公司撫順分行貸款了一千萬元,其中六百萬元用于償還華盛公司對外債務(wù),余款用于擔保費用及該公司日常經(jīng)營等支出。2012年5月,因無法償還中國建設(shè)銀行股份有限公司撫順分行的貸款,被告人管某某再次找到同利擔保公司,由該公司經(jīng)理被告人韓某某帶領(lǐng),通過元亨小額貸款公司“過橋”一千萬給華盛公司用于償還一千萬的貸款收回抵押物,同時以滿洲里市青松紙業(yè)貿(mào)易有限公司(以下簡稱青松公司)被告人王某1提供的虛假購銷合同和被告人王某某偽造的企業(yè)財務(wù)報表、公司賬目和購銷合同等虛假材料,再由同利擔保公司擔保,向撫順銀行新?lián)嶂匈J款一千五百萬元。貸款發(fā)放后,被告人管某某按銀行要求全部匯給青松公司,后再由被告人王某1將款轉(zhuǎn)回,被告人管某某將其中一千萬元償還給元亨小額貸款公司,其余部分用于償還公司債務(wù)、貸款利息及日常經(jīng)營等支出。2013年5月,被告人管某某無力償還貸款,同利擔保公司代為償還撫順銀行新?lián)嶂匈J款本息1400余萬元。

被告人管某某于2013年12月5日到公安機關(guān)投案;被告人王某1于2013年12月17日被公安機關(guān)傳喚到案;被告人王某某于2013年12月23日到公安機關(guān)投案;被告人韓某某于2014年8月26日被公安機關(guān)傳喚到案。

原審判決認定的上述事實,有當庭出示并經(jīng)庭審質(zhì)證、認證的下列證據(jù)予以證明:

1、案件來源、到案經(jīng)過、報案材料、受案登記表證實本案的案件來源、破案經(jīng)過及各被告人的到案情況。

2、戶籍證明、現(xiàn)實表現(xiàn)、前科查詢表證實四被告人的戶籍信息、現(xiàn)實表現(xiàn)、前科情況。

3、證人梁某某的證言證實,我是2010年8月到撫順銀行新?lián)嶂泄ぷ鞯模菃挝坏男刨J員,辦理信貸業(yè)務(wù)。撫順華盛公司的貸款貸前調(diào)查、辦理貸款手續(xù)及貸后檢查都由我負責。2012年4月份管某某向我行申請貸款1500萬元,并由撫順同利擔保有限公司進行擔保,我和我行李行長、任行長、鄧科長、同利擔保公司柏某一起去的管某某在清原土口子村經(jīng)營的撫順華盛紙制品公司實地考察。當時廠子正在生產(chǎn),管某某和王會計接待的我們,我們向她們詢問了一些廠子經(jīng)營及財務(wù)狀況,她倆給我們詳細的介紹了情況。后來我們就讓管某某按照貸款及擔保要求準備材料了。管某某介紹廠子整體規(guī)模及經(jīng)營的產(chǎn)品,反正她說廠子經(jīng)營很好,當時我們還看了廠子的財務(wù)報表,王會計具體向我們介紹的廠子財務(wù)狀況。這些財務(wù)報表就是申請貸款時給我行和擔保公司提供的,王會計就是按照財務(wù)報表上的數(shù)字給我們介紹的。后來我就讓管某某提供一些貸款所需要的材料,她都給我準備好,同時也應(yīng)該給擔保公司一份,我就層層向上審批,后來這1500萬元貸款就辦理下來了。辦理貸款時需要貸款人主體資格材料(營業(yè)執(zhí)照等證照),經(jīng)營成果(財務(wù)報表、采購及銷售合同、對賬單等)及擔保方相關(guān)材料。按照我們銀行的要求貸款下放后打到華盛公司賬戶,但華盛公司財務(wù)人員必須當天或第二天將錢轉(zhuǎn)到交易對方(采購原材料企業(yè))賬戶,管某某這筆1500萬元直接轉(zhuǎn)到滿洲里青松紙業(yè)公司。管某某在貸款時提供了和滿洲里青松紙業(yè)公司簽訂的采購原材料的合同。貸款下來后我行要求企業(yè)每月向我行報送財務(wù)報表,以便時刻監(jiān)督企業(yè)經(jīng)營狀況,每個月都是王會計報給我的,我看不明白的就打電話問王會計。每月報的財務(wù)數(shù)據(jù)顯示經(jīng)營狀況和申報時一樣,很正常。這筆貸款每月都正常還利息,到了今年貸款快到期時我們提前告訴管某某讓她準備償還本金和利息,等到期了管某某也沒有償還本金及利息。我們按照規(guī)定要求撫順同利擔保公司償還這筆貸款及利息,同利擔保公司已經(jīng)償還了全部貸款本金及利息共計1400多萬元。

4、證人李某的證言證實,我是清原國土局規(guī)劃地籍股股長。2012年華盛紙制品有限公司來我單位辦理土地抵押登記是我經(jīng)辦的。

5、證人赫某某的證言證實,我是撫順國地不動產(chǎn)評估咨詢有限公司法人代表,撫順華盛紙制品有限公司找我們做土地評估了。對方拿了土地證復(fù)印件,我又去實地看看參照相關(guān)標準就評估了。因為土地證原件在銀行或者政府土地管理部門,所以評估申請人沒有原件,有復(fù)印件我們就給評估了。

6、證人柏某的證言證實,我是2009年年末到2013年1月份在同利擔保公司任職。同利公司是股份有限責任制,但實際上這個公司是一個叫金某某的人,是他出資成立的,名義上由我任法人代表和總經(jīng)理,負責法人相關(guān)職責,比如簽訂各種合同等事。具體業(yè)務(wù)由金某某的親屬副總經(jīng)理韓某某負責辦理,金某某同意我就簽字。我們同利公司為撫順華盛紙制品有限公司進行過2次擔保,一次是2011年華盛紙制品公司在清原建設(shè)銀行貸款1000萬元,另一次是這家企業(yè)將建設(shè)銀行貸款還清后在2012年從撫順銀行新?lián)嶂匈J款1500萬元。這兩次都是同利公司給做的擔保。華盛紙制品公司的貸款事宜是該公司老板管某某和我們公司業(yè)務(wù)經(jīng)理韓某某具體辦理的。管某某辦理貸款抵押擔保需要企業(yè)基本情況、產(chǎn)品經(jīng)營情況、財務(wù)狀況、抵押物情況、還款能力幾個方面。材料是由管某某拿來的,由韓某某具體負責審核。第一次建行貸款擔保我沒去過,應(yīng)該是韓某某去的,第二次撫順銀行貸款之前我和新?lián)嶂幸话研虚L任行長,還有一個李行長和信貸科長一起去過一次管某某的廠子。當時主要是銀行向管某某問了一些經(jīng)營上的問題,管某某和華盛公司一個女會計具體介紹的。會計具體叫啥我不清楚,她40左右歲,中等身材,當時好像是由她介紹的企業(yè)財務(wù)情況,包括企業(yè)銷售收入及利潤。

7、證人李某的證言證實,向撫順華盛紙制品有限公司貸款時,我和任行長、鄧科長、梁某某一起去的,當時是管某某還有一個女的接待的。

8、證人鄧某某的證言證實,向撫順華盛紙制品有限公司貸款時,我和任行長、李行長、梁某某、同利擔保公司的柏某一起去的,當時是管某某還有一個女會計接待的,那個女會計姓王,是她提供的貸款材料。

9、證人任某某的證言證實,向撫順華盛紙制品有限公司貸款時,我和李行長、鄧科長、梁某某一起去的,當時是管某某接待的。

10、證人于某某的證言證實,2013年4、5月份,我姨夫徐勝江找到我說他手里有一批報廢的造紙設(shè)備,問我買不買。我便去管某某的廠子找的管某某的男朋友朱正國談的。我是分兩批購買的,剛開始談的70萬元,總共是4臺機器和附屬設(shè)備。我通過郵政卡轉(zhuǎn)賬一部分、現(xiàn)金一部分給了價款。之后我又買了一批,花了20萬元。買完后,我就開始拆設(shè)備。我弟弟于某1帶頭拆的,但是沒拆多少,廠子就給清原縣法院給封了,是鄉(xiāng)里找的法院,聽說是管某某欠鄉(xiāng)里的擔保貸款錢,但是我和管某某有協(xié)議,要是半個月之內(nèi)法院不解封,她就得賠償我。后來管某某和法院協(xié)商好就解封了,我弟弟就把設(shè)備全部拆除了。我是以報廢機器的價格買的,花了90萬元,要是當設(shè)備賣最高能賣150萬元。開始我準備給造紙廠,但是都沒人買,我就把設(shè)備都給我弟弟和妹夫負責處理了。他倆就把設(shè)備都給拆卸了當廢品賣的,賣給沈陽的鋼材市場了,他倆還聯(lián)系到吉林梅河口的一個造紙廠,賣了好像是一臺設(shè)備。

11、證人高某1的證言證實,我是元亨小額貸款公司的經(jīng)理。同利擔保公司擔保的企業(yè)貸款到期后,需要一千萬過橋,金某某聯(lián)系到我們公司,我公司同意后把一千萬直接打到同利擔保公司擔保的一家叫清原華盛紙制品公司的賬戶上。這之后大約過了十天左右,華盛紙制品公司又把錢打回來了,給了我們二十萬左右的利息。

12、證人金某某的證言證實,2009年至2013年期間同利擔保公司的法定代表人是柏某,現(xiàn)在我是法定代表人。2011年管某某找我公司擔保的事我不知道,當時我只是出錢,都是柏某在負責公司的事。我是在管某某第二筆貸款又還不上,公司出事的時候才知道的,就讓韓某某去報案了。過橋的時候我不知道是誰,柏某找我的,說有一筆業(yè)務(wù)需要過橋,我就幫著聯(lián)系下,之后都是柏某和那個公司溝通了。

13、青松公司營業(yè)執(zhí)照、章程、法人登記表、與華盛紙制品公司間的貨物出庫單、記賬憑證、增值稅發(fā)票等及將16萬元返還給同利擔保公司的收條證實兩公司業(yè)務(wù)往來及還款情況。

14、承諾書、同意放款通知函、華盛公司房屋抵押證明、房屋所有權(quán)證明、購銷合同、動產(chǎn)抵押證明、稅務(wù)報表、華盛公司土地使有權(quán)及抵押證明、同利擔保公司及華盛公司執(zhí)照復(fù)印件、華盛公司資產(chǎn)負債表及利潤表、華盛公司申請貸款及貸款審批流程材料、同利擔保公司代為還款說明、委托擔保合同、保證合同、反擔保合同、抵押物清單、流動資金借款合同(貸款合同)、遼寧華興資產(chǎn)評估有限責任公司機器設(shè)備評估報告、撫順國地不動產(chǎn)評估咨詢有限公司技術(shù)報告書、抵押明細、撫順市國旺房地產(chǎn)估價有限責任公司估價報告、華盛公司企業(yè)信息稅務(wù)登記和購銷合同發(fā)票證實華盛公司向撫順銀行申請貸款及由同利公司擔保的相關(guān)情況。

15、撫順華盛紙制品有限公司與滿洲里青松紙業(yè)有限公司的購銷合同復(fù)印件證實被告人管某某為申請貸款與青松公司簽訂的虛假購銷合同。

16、撫順公正司法鑒定所文件檢驗司法鑒定意見書證實,送檢的“國有土地使用權(quán)抵押證明書”材料上蓋印的“清原滿族自治縣國土資源局”公章印文與提供的樣本印文非同一印章形成。

17、被告人管某某的供述,2009年我前夫鄭國春和陸秀芬在清原土口子村成立了撫順華盛紙制品有限公司,后來陸秀芬退了股份。我和鄭國春離婚后,鄭國春就不干了,廠子就由我經(jīng)營。到了2011年6月廠子已經(jīng)欠外債600多萬元,廠子還要繼續(xù)經(jīng)營,當時沒辦法我就找朋友想貸點款。在2011年6月我就通過朋友認識了撫順市同利擔保股份有限公司的柏總和韓某某經(jīng)理。經(jīng)擔保公司擔保在清原建設(shè)銀行貸款1000萬元,貸款下來后我償還了對外所欠的債務(wù)及貸款手續(xù)費,剩的200多萬元又投入生產(chǎn),在經(jīng)營過程中又對外借款400多萬。到了2012年5月建行貸款快到期時,我公司已經(jīng)欠下1400多萬元債務(wù)。我就又找到韓某某說這一千萬要還,韓某某說這錢找一個過橋的公司幫你還,再找別的銀行貸款。我說那用什么抵押,他說用我廠子的機器設(shè)備。我說機器設(shè)備沒有發(fā)票能行么,他說沒問題,然后他就幫我辦理了相關(guān)手續(xù)。我又找韓某某,由他幫助我聯(lián)系撫順銀行新?lián)嶂校凑浙y行的貸款要求,我提供給撫順銀行新?lián)嶂屑皳9鞠嚓P(guān)的貸款手續(xù)。因為我貸款的申請理由是采購材料,所以銀行讓我提供廠子采購材料的合同。我就打電話找到經(jīng)營中認識的客戶滿洲里市青松紙業(yè)貿(mào)易有限公司經(jīng)理王某1,告訴他我想在銀行貸款1500萬,需要一份購貨協(xié)議,王某1就給我傳真過來一份寫好的并蓋有他們企業(yè)公章的合同。按照銀行的要求還需要幾份購銷合同,我就讓公司會計王某某弄了幾份合同,還有一些銀行要求提供的材料,都按照擔保公司的要求由王某某和韓某某溝通去辦的,我就負責在手續(xù)上簽字。這幾年廠子一直在虧損,沒賺到錢。我辦理貸款時提供的企業(yè)相關(guān)財務(wù)報表是會計王某某提供的。

18、被告人王某某的供述,我是2009年年末去管某某開的華盛公司做會計的。當時這個廠子是管某某前夫鄭國春和另一個人合伙干的。當時正在建廠,2010年那個合伙人好像不干了,廠子一年也沒生產(chǎn),后來管某某和鄭國春離婚了,管某某開始經(jīng)營廠子。大概2011年,管風(fēng)菊將廠子前面一塊地給買下來了,開始裝修一個二層小樓做辦公樓,那年廠子開始生產(chǎn),全年也就銷售20多萬元,到了2012年開始正式生產(chǎn),全年銷售200多萬元,但是由于成本太大,廠子一直虧損。到了2012年底廠子虧損300多萬元,2013年廠子一年也沒生產(chǎn)。管某某在清原建設(shè)銀行貸款1000萬元,后來管某某讓我向銀行每月報送財務(wù)報表。建行一個姓鐘的要求借款單位每個月上報財務(wù)報表。我問管某某怎么報,她說按照廠子實際虧損報肯定不行。管某某給我拿來一份報表讓我每月按照上面的數(shù)字報,我就每月參照這份假報表制作出虛假的財務(wù)報表報給清原建行。我每月向建設(shè)銀行報送的財務(wù)報表是盈利的,都是有銷售收入的,這些都是虛假的。當時管某某給我的入賬手續(xù)中我看到有150萬元被撫順一家擔保公司扣了,留作風(fēng)險抵押金,剩下的我記得廠子花了170多萬建個倉庫和污水池,還裝修辦公樓花了幾十萬,買原料及檢修設(shè)備100多萬,還有給工人開支及支付利息。第二次貸款是在撫順銀行貸款1500萬元,我?guī)凸苣衬吵募俚呢攧?wù)報表,我后來知道是用于貸款的。我還按照管某某要求每月向撫順銀行報送假的財務(wù)報表。那是2012年4、5月份,有一天管某某拿來一份年度財務(wù)報表(包括資產(chǎn)負債表和損益表),讓我按照上面的數(shù)字做一份。我記得那份報表年度收入近1個億,利潤也過千萬。我就按照管某某的要求做了。后來撫順銀行一個姓梁的給我打電話讓我報財務(wù)報表,我才知道管某某又在撫順銀行貸款1500萬元的事情。我又按照管某某的要求參照上次管某某給我的那份虛假的年度報表,每月向撫順銀行姓粱的報送了虛假的財務(wù)報表。這筆1500萬元貸款聽管某某說還了清原建行1000萬元貸款,剩下的就不清楚了。

19、被告人王某1的供述,管某某在清原縣開了一家撫順華盛紙制品有限公司,他聘請一個叫白波的人作為副廠長,在購買我們公司紙漿過程中我認識的管某某。我們公司叫滿洲里市青松紙業(yè)貿(mào)易有限公司,法定代表人叫陳劍俠,是我媳婦,公司實際上是我經(jīng)營。2011年初,管某某給我打的電話說要在銀行貸款1000萬元,想讓我給出具一份購貨合同,她同時還說要從我公司進些紙漿,當時我為了得到這個客戶就答應(yīng)她的要求給她出具一份購貨合同。在7、8月間管某某從我公司進了70多萬元的紙漿,扣除貸款剩下的50萬元,管某某還給了我7萬多元的現(xiàn)金,這樣管某某還欠我16萬元貨款。到了2012年過完年,管某某又給我打電話說還要在銀行貸款1500萬元,讓我再幫她弄個購貨協(xié)議。我為了不失去這個客戶就答應(yīng)她了。我在協(xié)議上蓋上公司合同章并簽上我的名字又傳真回去。過了幾天管風(fēng)菊給我打電話說,她貸款好像是通過擔保公司了,擔保公司同意將貸款轉(zhuǎn)到我公司賬戶,她求我在撫順用我公司名頭開個賬戶,我就安排單德凱來撫順具體辦的這件事,后來這1500萬元又轉(zhuǎn)到我公司在撫順開的賬戶上了,管某某要將這筆錢全部轉(zhuǎn)走,我一看她還欠我16萬元貨款沒給我,就扣留了16萬元直接轉(zhuǎn)到我公司在滿洲里的賬戶上了。

20、被告人韓某某的供述,撫順市同利擔保公司是股份有限公司,法人代表是金某某。因為管某某的公司廠房太老,要是自己去銀行貸不了那么多錢,所以她就找到我公司為其擔保。管某某找我們公司貸款時,當時我們公司的經(jīng)理是柏某,他同意為管某某擔保,我是業(yè)務(wù)員,擔保的事宜就讓我辦理了。一共辦理了兩筆貸款,第一筆貸款的用途是買紙漿,就是銀行的貸款一定得劃到賣方賬戶上去,之后錢怎么處理我就不知道了。管某某知道辦理貸款需要購銷合同的事,公司是她自己找的。需要我們公司提供的就是第一筆貸款快要到期的時候,管某某找到我們公司幫忙找個“搭橋”的,借一筆錢先把貸款還上。所以公司老板金某某找了小額貸款公司借錢,還是我們公司做擔保。第二筆貸款用途有還欠款的目的,也有企業(yè)要增加投入的目的。跟第一次貸款一樣,銀行把貸款打到賣家公司的賬戶上,最后又回到管某某那了。

二、詐騙罪

被告人管某某于2013年4月間,向被害人張某謊稱能夠幫助張某聯(lián)系“撫順市大伙房水庫圍擋”工程,并需要200000元的好處費。被害人張某信以為真,于2013年4月的一天,在撫順市順城區(qū)萬泉嘉園小區(qū)東門處將人民幣200000元交給被告人管某某,贓款被管某某揮霍。

原審判決認定的上述事實,有當庭出示并經(jīng)庭審質(zhì)證、認證的下列證據(jù)予以證明:

1、案件來源、到案經(jīng)過證實本案的形成及被告人管某某到案經(jīng)過。

2、被害人張某的陳述,2013年我聽說撫順的大伙房水庫要建設(shè)一圈圍擋,這個工程能有一個多億,屬于撫順市環(huán)保項目。我尋思能從中要點兒工程干,我就和我的朋友田某某說了,田某某說他有一個朋友叫管某某和撫順市環(huán)保局局長金某關(guān)系特別好,我就托田某某給我聯(lián)系管某某。在電話中,管某某說她和金某的關(guān)系可好了,能給我要到一千萬到二千萬的工程,但是必須先給金某拿個20至30萬元做敲門磚,就是得讓我拿點好處費,我同意了。后來我就在田某某的聯(lián)系下給管某某拿了20萬元現(xiàn)金。但這個事兒管某某一直沒有給我辦,我打電話催她,她就以各種理由推脫,后來到2013年下半年這個工程已經(jīng)招標完成了,也沒有我的事兒。我就向管某某要錢,她一直拖著不給,后來就聯(lián)系不上了。我給管某某錢的時候,我是和我朋友于某2一起開車去的,去之前田某某和管某某電話聯(lián)系好了,我倆到管某某住的萬泉嘉苑東門口管某某下樓,我下車給她,沒有收條。

3、證人于某2的證言證實,2013年的時候,具體哪一天記不清了。正好那天我遇到了張某,張某說出去找人辦事給人家送點錢打點一下。我就跟著張某去了。到萬泉嘉苑東門,我沒有下車。我不認識張某送錢的人,也不知道張某給了多錢,沒過多一會,我就和張某走了。

4、證人田某某的證言證實,我朋友張某想找點工程活,問我有沒有這方面的人,我跟張某說我認識一個叫管某某的人,你看她能幫你找點工程活不。之后我就給張某介紹了一下管某某,讓他倆見了一次面,之后他倆就聊了一下,我朋友張某問管某某能不能幫他找點工程活,管某某說能,但是需要拿點好處費,后來我朋友張某好像是跟管某某談妥了,管某某讓我朋友張某先給她拿20萬元,我朋友張某答應(yīng)了,過了能有一個星期的時間,我朋友張某把錢給管某某送去了。

5、證人金某的證言證實,前段時間有一個自稱張某的人,他來我局找我說他給了管某某一筆錢,管某某說給了我。我從未見過管某某,更不能收管某某錢,當時我建議那個男的去公安局報案。

6、被告人管某某的供述,具體時間我記不清了,只記得是2013年,田某某給我打電話說他有個朋友,想承包點兒環(huán)保局工程活,問我和金某是否能說上話,我說工程誰都是干,看看吧。金某以前是清原縣縣長,我的企業(yè)也都在清原縣,他可能認為我和金某挺熟,其實我和金某只是認識,關(guān)系一般,后來田某某帶張某見我,張某提出先給金某拿點錢,我說錢不一定送出去,你要相信我我就幫你,張某同意了,主動給我拿了二十萬元,是在城東萬泉嘉苑小區(qū)東門給的我。

原審法院認為,被告人管某某作為撫順華盛紙制品有限公司法人代表,在撫順華盛紙制品有限公司申請貸款過程中提供虛假報表,隱瞞公司虧損的重要事實,提供虛假的購銷合同,未按申請用途全部使用貸款資金等欺騙手段,騙取銀行貸款1500萬元,具有其他嚴重情節(jié),其行為已構(gòu)成騙取貸款罪,被告人管某某虛構(gòu)事實,騙取他人財物,數(shù)額巨大,其行為已構(gòu)成詐騙罪,應(yīng)數(shù)罪并罰。被告人王某某作為撫順華盛紙制品有限公司代帳會計,在撫順華盛紙制品有限公司申請貸款過程中提供虛假報表,隱瞞公司虧損的重要事實,幫助被告人管某某騙取銀行貸款1500萬元,其行為已構(gòu)成騙取貸款罪,應(yīng)予處罰。被告人王某1明知被告人管某某以貸款為目的,雙方不存在真實購銷行為的情況下,仍然為被告人管某某提供了虛假的購銷合同,幫助被告人管某某騙取銀行貸款1500萬元,其行為已構(gòu)成騙取貸款罪,應(yīng)予處罰。被告人韓某某明知被告人管某某無力償還銀行貸款,仍然幫助其“過橋”及提供相應(yīng)擔保,騙取銀行貸款1500萬元,其行為亦構(gòu)成騙取貸款罪,應(yīng)予處罰。在騙取貸款的共同犯罪中,被告人管某某安排、串通被告人王某某、王某1、韓某某具體經(jīng)辦相關(guān)事宜,是主犯,被告人王某某、王某1、韓某某系從犯,可從輕處罰。貸款到期后,由于撫順市同利擔保公司代償貸款本息,挽回了銀行的損失,對四被告人可酌情從輕處罰。綜上,依照《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一、第二百六十六條、第二十五條第一款、第二十六條第一款、第二十七條、第五十二條、第五十三條、第六十七條第一款、第三款、第七十二條、第七十三條,《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標準的規(guī)定(二)》第二十七條第(一)項之規(guī)定,作出如下判決:被告人管某某犯騙取貸款罪,判處有期徒刑五年,并處罰金人民幣五百萬元,犯詐騙罪,判處有期徒刑五年,并處罰金人民幣二十萬元,數(shù)罪并罰,決定執(zhí)行有期徒刑九年,并處罰金人民幣五百二十萬元;被告人韓某某犯騙取貸款罪,判處有期徒刑一年六個月,并處罰金人民幣十萬元;被告人王某某犯騙取貸款罪,判處有期徒刑一年,并處罰金人民幣五萬元;被告人王某1犯騙取貸款罪,判處有期徒刑一年,并處罰金人民幣五萬元。

上訴人(原審被告人)管某某提出的上訴理由是:第一,原判以改變借款用途,隱瞞虧損事實,提供虛假財務(wù)報表,到期未履行還款義務(wù),由擔保公司代為償還貸款等理由判決我犯騙取貸款罪是錯誤的。第二,原判認定我犯詐騙罪,但我的供述與證人張某、于某2、田某某的證言并不能相互印證,原判認定的事實有誤。

上訴人管某某的辯護人除提出與管某某上訴理由基本相同的辯護意見外,另提出如下辯護意見:第一,管某某在貸款時提供了擔保公司,并由擔保公司代為償還貸款,銀行沒有受到損失。第二,管某某實施的虛假報表,隱瞞虧損事實,提供虛假購銷合同,未按用途使用貸款等行為只是瑕疵行為,因貸款已經(jīng)償還,故其行為并不足以破壞金融管理秩序。

上訴人(原審被告人)韓某某提出的上訴理由是:原判認定我犯騙取貸款罪,事實不清,證據(jù)不足,適用法律不當。

上訴人韓某某的辯護人除提出與韓某某的上訴理由基本一致的辯護意見外,還提出如下辯護意見:本案中,建設(shè)銀行撫順分行、撫順銀行新?lián)嶂械馁J款均已償還,銀行沒有經(jīng)濟損失,故韓某某的行為不構(gòu)成騙取貸款罪。

上訴人(原審被告人)王某某提出的上訴理由是:原判事實不清,證據(jù)不足,不應(yīng)以騙取貸款罪追究我的刑事責任。

上訴人王某某的辯護人除提出與王某某的上訴理由基本一致的辯護意見外,還提出如下辯護意見:本案中,沒有銀行及金融機構(gòu)的貸款受到損失,故據(jù)以認定王某某構(gòu)成騙取貸款罪的證據(jù)不足。

上訴人(原審被告人)王某1提出的上訴理由是:我并不知道管某某有貸款行為,我也并未實施犯罪行為,原判認定我構(gòu)成騙取貸款罪的證據(jù)不足。

上訴人王某1的辯護人除提出與王某1的上訴理由基本一致的辯護意見外,還提出如下辯護意見:第一,本案中的同利擔保公司并非金融機構(gòu)。第二,本案中的銀行并沒有損失。綜上,不應(yīng)認定王某1構(gòu)成騙取貸款罪。

遼寧省撫順市人民檢察院的意見是:原判認定管某某犯騙取貸款罪、詐騙罪、王某某、韓某某、王某1犯騙取貸款罪的事實基本清楚,證據(jù)確實、充分,量刑適當,建議人民法院依法維持原判。

經(jīng)審理查明,撫順市順城區(qū)人民法院在判決書中列舉了認定本案事實的證據(jù),相關(guān)證據(jù)均已在原審開庭審理時當庭出示并經(jīng)質(zhì)證。經(jīng)依法全面審查,對原審判決認定的事實及所列證據(jù)予以確認。同時還查明,上訴人(原審被告人)管某某以其經(jīng)營的華盛公司的名義向撫順銀行新?lián)嶂猩暾堎J款時,由同利擔保公司為華盛公司提供保證擔保。而華盛公司以其機器設(shè)備、22處房產(chǎn)及兩處國有土地使用權(quán)向同利擔保公司提供反擔保,經(jīng)評估,機器設(shè)備價值人民幣(以下幣種同)17114794元、房產(chǎn)總價值1426萬元、國有土地使用權(quán)總價值683.58萬元,反擔保抵押物合計價值3821萬余元。但在華盛公司向同利擔保公司提供的反擔保抵押物中,有一處價值341.79萬元的國有土地使用權(quán)的抵押證明書系偽造;用于抵押的機器設(shè)備已被上訴人(原審被告人)管某某變賣。截至案發(fā)時,華盛公司提供給同利擔保公司的反擔保抵押物仍包括價值1426萬元的房產(chǎn)和一處價值341.79萬元的國有土地使用權(quán),總價值為1767.79萬元。

二審查明的事實,有經(jīng)庭審質(zhì)證、認證的下列證據(jù)予以證實:

1、撫順華盛紙制品有限公司與撫順銀行新?lián)嶂泻炗喌牧鲃淤Y金借款合同、撫順華盛紙制品有限公司與撫順市同利擔保股份有限公司簽訂的委托擔保合同、撫順市同利擔保股份有限公司與撫順銀行新?lián)嶂泻炗喌谋WC合同證實同利擔保公司為華盛公司向撫順銀行新?lián)嶂猩暾埖馁J款人民幣1500萬元提供保證擔保,承擔連帶責任。

2、撫順華盛紙制品有限公司與撫順市同利擔保股份有限公司簽訂的反擔保合同、遼寧華興資產(chǎn)評估有限責任公司評估報告書、撫順國地不動產(chǎn)評估咨詢有限公司土地評估技術(shù)報告、撫順市國旺房地產(chǎn)估價有限責任公司房地產(chǎn)評估報告證實,因同利擔保公司為華盛公司的貸款提供保證擔保,故華盛公司將其機器設(shè)備、22處房產(chǎn)、兩宗面積均為22486平方米的國有土地使用權(quán)作為抵押物,向同利擔保公司提供了反擔保。經(jīng)評估,機器設(shè)備價值17114794元、房產(chǎn)總價值1426萬元、兩宗國有土地使用權(quán)總價值683.58萬元(每宗價值341.79萬元)。

本院認為,上訴人(原審被告人)管某某虛構(gòu)事實騙取被害人的錢財,數(shù)額巨大,其行為已構(gòu)成詐騙罪,應(yīng)當依法予以懲處。對于上訴人管某某及其辯護人所提原判認定管某某犯詐騙罪事實有誤的上訴理由和辯護意見,經(jīng)查,在案證據(jù)中被害人張某的陳述、證人田某某、金某的證言能夠與原審被告人管某某的供述相互印證,足以認定管某某虛構(gòu)事實騙取被害人錢款的事實。故對該上訴理由和辯護意見,本院不予采納。對于上訴人(原審被告人)管某某、韓某某、王某某、王某1及各自辯護人所提各上訴人的行為均不構(gòu)成騙取貸款罪的上訴理由和辯護意見,經(jīng)查,華盛公司在撫順銀行新?lián)嶂猩暾?500萬元貸款時,已由同利擔保公司提供了擔保,且貸款于案發(fā)前由同利擔保公司予以償還,管某某等人的行為并未給銀行造成重大損失。同時,華盛公司又向同利擔保公司提供了反擔保。故原判認定上訴人(原審被告人)管某某、韓某某、王某某、王某1犯騙取貸款罪,事實不清、證據(jù)不足,不能認定四上訴人構(gòu)成騙取貸款罪。對該上訴理由和辯護意見,本院予以采納。綜上所述,原審判決認定上訴人(原審被告人)管某某犯詐騙罪的事實清楚,證據(jù)確實、充分,定罪準確,量刑適當,審判程序合法,但認定上訴人(原審被告人)管某某、韓某某、王某某、王某1犯騙取貸款罪的事實不清、證據(jù)不足。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第二百二十五條第一款第(三)項、第一百九十五條第(三)項、《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第五十二條、第五十三條之規(guī)定,判決如下:

一、撤銷撫順市順城區(qū)人民法院(2016)遼0411刑初62號刑事判決。

二、上訴人(原審被告人)管某某犯詐騙罪,判處有期徒刑五年,并處罰金人民幣二十萬元。

(刑期從判決執(zhí)行之日起計算,判決執(zhí)行以前先行羈押的,羈押一日折抵刑期一日,即自2013年12月5日起至2018年12月4日止。罰金于本判決生效后十日內(nèi)一次性繳納。)

三、上訴人(原審被告人)韓某某、王某某、王某1無罪。

本判決為終審判決。

審判長 王芙審判員趙湃代理審判員張麗娟

二〇一七年八月三十日

書記員 潘       延       海


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